TRAINING ANALISIS KREDIT MONITORING DAN PROBLEM SOLVING: ANALISIS KREDIT, MONITORING, DAN PROBLEM SOLVING: KUNCI MENEKAN RASIO NPL DAN MENJAGA KESEHATAN PORTOFOLIO KREDIT
Deskripsi
Industri perbankan dan lembaga pembiayaan di Indonesia masih bergulat dengan tingginya rasio Non Performing Loan yang kerap muncul bukan karena kurangnya data, melainkan karena lemahnya kemampuan menganalisis dan memantau kredit secara berkelanjutan. Banyak analis kredit dan account officer kesulitan mendeteksi tanda-tanda awal kredit bermasalah sehingga penanganannya baru dilakukan setelah kondisi memburuk dan sulit diselamatkan. Padahal, dengan sistem monitoring yang tepat dan kemampuan problem solving yang terasah, potensi kerugian tersebut sebenarnya bisa dicegah sejak dini. Training Analisis Kredit Monitoring dan Problem Solving hadir sebagai program yang dirancang untuk membekali peserta dengan kerangka kerja praktis dalam menganalisis kelayakan kredit, memantau performa portofolio, serta menyusun langkah penyelesaian masalah kredit secara sistematis dan terukur.
Pelatihan ini mengombinasikan pendekatan teori dan praktik langsung melalui studi kasus nyata dari dunia perbankan dan multifinance, sehingga peserta tidak hanya memahami konsep tetapi juga terbiasa mengaplikasikannya dalam situasi kerja sehari-hari. Materi disusun oleh praktisi berpengalaman di bidang manajemen risiko kredit, mencakup teknik analisis rasio keuangan debitur, metode early warning system, hingga strategi restrukturisasi dan penagihan yang efektif. Dengan pendekatan yang aplikatif ini, peserta diharapkan mampu membangun sistem monitoring kredit yang lebih responsif serta mengambil keputusan yang lebih akurat dan berbasis data.
Training yang membahas mengenai Analisis Kredit Monitoring dan Problem Solving tidak tuntas jika dipelajari dalam hitungan jam, diperlukan waktu tersendiri dan bimbingan yang profesional.
Tujuan
Dengan mengikuti pelatihan ini, diharapkan peserta dapat lebih mendalami pengetahuan mengenai penanganan kredit bermasalah. Adapun tujuan dari pelatihan ini adalah:
- Meningkatkan kemampuan melakukan analisis kredit secara sistematis dan objektif.
- Mengidentifikasi indikator awal munculnya risiko dan potensi kredit bermasalah.
- Meningkatkan keterampilan melakukan monitoring terhadap kondisi debitur dan portofolio kredit.
- Mampu menganalisis akar permasalahan kredit dan menentukan alternatif penyelesaian.
- Mampu mengambil keputusan penanganan kredit berdasarkan data dan tingkat risiko.
Materi
Pada pelatihan kredit perbankan ini, materi yang didapatkan adalah:
- Konsep Dasar Analisis Kredit
Memahami prinsip, tujuan, tahapan, dan aspek penting dalam proses analisis kredit. - Prinsip 5C dan Analisis Kelayakan Debitur
Menggunakan pendekatan Character, Capacity, Capital, Collateral, dan Condition untuk menilai kelayakan kredit. - Analisis Profil dan Karakteristik Debitur
Mengidentifikasi kondisi usaha, karakter pembayaran, sumber pendapatan, serta faktor yang memengaruhi kemampuan debitur. - Analisis Keuangan dan Kemampuan Membayar
Menganalisis laporan keuangan, arus kas, rasio keuangan, serta kapasitas pembayaran kewajiban. - Identifikasi Risiko Kredit
Mengenali faktor internal dan eksternal yang dapat meningkatkan kemungkinan terjadinya gagal bayar. - Teknik Credit Monitoring
Membahas metode pemantauan kondisi debitur, penggunaan informasi pembayaran, dan perkembangan usaha setelah pencairan. - Early Warning System Kredit
Mengidentifikasi tanda-tanda awal penurunan kualitas kredit melalui perubahan perilaku pembayaran maupun kondisi bisnis. - Analisis Kredit Bermasalah
Menganalisis penyebab munculnya kredit bermasalah dengan membedakan faktor debitur, usaha, maupun kondisi eksternal. - Problem Solving dan Strategi Penanganan Kredit
Menentukan alternatif solusi berdasarkan akar masalah, tingkat risiko, kemampuan debitur, dan kebijakan kredit. - Studi Kasus Analisis dan Monitoring Kredit
Menerapkan konsep analisis, monitoring, identifikasi masalah, dan penyusunan solusi melalui kasus yang relevan dengan praktik pekerjaan.
Peserta
Training manajemen risiko kredit ini sangat cocok untuk diikuti peserta dari kalangan:
- Account Officer dan Credit Officer
- Credit Analyst dan Credit Reviewer
- Supervisor dan Manajer Perkreditan
- Petugas Monitoring dan Remedial/Recovery Kredit
- Profesional perbankan dan lembaga pembiayaan yang menangani pengelolaan kredit
Instruktur
Training problem solving kredit yang diselenggarakan, akan dilatih oleh instruktur yang berpengalaman dalam bidang monitoring kredit perbankan:
Instruktur yang mengajar pelatihan ini adalah instruktur yang berkompeten dibidang restrukturisasi kredit macet, baik dari kalangan akademisi maupun praktisi.
Metode Pelatihan
Pelatihan ini menggunakan metode yang interaktif dan aplikatif, sehingga peserta dapat lebih mudah memahami materi. Instruktur berpengalaman akan menyampaikan materi secara sistematis, sementara peserta akan mengikuti diskusi kelompok untuk mendalami konsep. Selain itu, pelatihan ini juga mencakup simulasi serta studi kasus yang membantu peserta memahami penerapan konsep secara langsung dalam dunia kerja. Dengan pendekatan ini, mereka tidak hanya memperoleh wawasan teoretis, tetapi juga mengembangkan keterampilan praktis yang dapat mereka terapkan sesuai dengan kebutuhan industri.
TRAINING CALENDAR 2026 – MANDIRI TRAINING
🟩Januari 2026
- Batch 1: 06-08 Januari 2026
- Batch 2: 20-22 Januari 2026
🟪Februari 2026
- Batch 1: 03-05 Februari 2026
- Batch 2: 17-19 Februari 2026
🟦Maret 2026
- Batch 1: 10-12 Maret 2026
- Batch 2: 24-26 Maret 2026
🟥April 2026
- Batch 1: 07-09 April 2026
- Batch 2: 21-23 April 2026
🟨Mei 2026
- Batch 1: 05-07 Mei 2026
- Batch 2: 19-21 Mei 2026
🟫Juni 2026
- Batch 1: 02-04 Juni 2026
- Batch 2: 16-18 Juni 2026
🟧Juli 2026
- Batch 1: 07-09 Juli 2026
- Batch 2: 21-23 Juli 2026
🟩Agustus 2026
- Batch 1: 04-06 Agustus 2026
- Batch 2: 18-20 Agustus 2026
🟪September 2026
- Batch 1: 01-03 September 2026
- Batch 2: 15-17 September 2026
🟦Oktober 2026
- Batch 1: 06-08 Oktober 2026
- Batch 2: 20-22 Oktober 2026
🟥November 2026
- Batch 1: 03-05 November 2026
- Batch 2: 17-19 November 2026
🟨Desember 2026
- Batch 1: 08-10 Desember 2026
- Batch 2: 15-17 Desember 2026
Catatan : Jadwal dapat menyesuaikan dengan kebutuhan anda.
Investasi dan Lokasi Pelatihan
- Jakarta ( 6.500.000 IDR / participant)
- Bandung ( 6.000.000 IDR / participant)
- Surabaya ( 7.500.000 IDR / participant)
- Makassar ( 7.500.000 IDR / participant)
- Yogyakarta ( 6.000.000 IDR / participant)
- Bali ( 7.500.000 IDR / participant)
- Lombok ( 7.500.000 IDR / participant)
- Batam ( 7.500.000 IDR / participant)
Catatan :
*Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Harga tersebut berlaku untuk minimal DUA participant
*Apabila perusahaan membutuhkan paket in house training, anggaran investasi pelatihan dapat menyesuaikan dengan anggaran perusahaan.
Fasilitas Pelatihan
- Training kit (dokumentasi foto, blocknote, ATK, flashdisk, dll).
- 2x coffee break & 1 lunch (makan siang).
- Training room full AC dan multimedia.
- Free bag/backpack (tas training).
- Soft file foto training
- Sertifikat pelatihan.
- Souvenir ekslusif.
- City tour (optional)
FAQ tentang Mandiri Training
Q : Berapa minimal running Training Analisis Kredit Monitoring dan Problem Solving ini?
A : Pelatihan ini akan running idealnya minimal dengan 3 peserta, tetapi bisa disesuaikan dengan kebutuhan peserta
Q : Apakah bisa jika saya hanya ingin pelatihan credit analysis ini sendiri aja / private course ?
A : Bisa, kami akan membantu menyelenggarakan pelatihan 1 hari jika ada persetujuan dari klien
Q : Dimana saja pelatihan biasanya di selenggarakan?
A : Pelatihan kami selenggarakan di beberapa kota besar di Indonesia seperti Bandung, Jakarta, Yogyakarta, Surabaya, Malang, Bali, Lombok dan beberapa negara seperti Singapore dan Malaysia
Q : Apakah bisa diselenggarakan selain di kota lain?
A : Penyelenggaraan pelatihan bisa diadakan di kota lain dengan minimal kuota 5 orang setiap kelas
Q : Apakah bisa juga diselenggarakan secara IHT/ In House Training di Perusahaan klien ?
A : Bisa diselenggarakan secara IHT di Perusahaan klien
Q : Apakah jadwal bisa disesuaikan dengan kebutuhan klien ?
A : Jadwal pelatihan dapat di sesuaikan dengan kebutuhan klien.
AYO SEGERA DAFTARKAN DIRI ANDA
Syarat dan Ketentuan Berlaku
*Artikel ini disusun oleh Trisna Aulia Putri Anjani, penulis yang aktif sejak 2025. Fokus karyanya saat ini ialah menyusun artikel pelatihan untuk platform Mandiri Training. Menjadi seorang content writer web di perusahaan pelatihan, Trisna berusaha untuk menghadirkan konten yang informatif, komprehensif, serta mudah dipahami setiap pembaca. Untuk konsultasi lebih lanjut seputar progam ini, tim kami siap melayani Anda melalui kontak yang tersedia.
